O interesse sobre como ganhar dinheiro com bitcoins e outras criptomoedas têm crescido muito nos últimos meses. Buscar aumento de patrimônio através da valorização desse tipo de ativo é viável, contudo, é necessário ter muito conhecimento e principalmente cuidado.
O Bitcoin subiu mais de 260% nos últimos 12 meses, uma alta meteórica, mas possuir esse ativo envolve muitos riscos, incluindo as oscilações violentas nos preços das criptomoedas. No entanto, existem diversas maneiras de os investidores aproveitarem uma parte do boom da bitcoin sem investir diretamente nela.
Contudo, é importante você entender que se trata de um ativo volátil e de alto risco, portanto, inicialmente, é preciso estudar profundamente, entender os princípios, os riscos e oportunidades. Obviamente uma rentabilidade tão elevada mexe com o emocional de qualquer pessoa. Vamos a um exemplo:
Se eu te convidasse para jogar cara ou coroa, sendo que se você ganhar eu te pago 1500 reais, mas se perder você me paga 1000 reais, você aceitaria jogar? A grande maioria das pessoas afirmaria que não, pois a dor de pensar em perder mil reais é maior do que a satisfação da possibilidade de ganhar 50% a mais neste jogo. Essa diferença de escolha ocorre devido à presença de diferentes formas de pensar, de diversas tendências, além de vieses cognitivos e emocionais.
A aversão à perda
Muitos acreditam que os seres humanos têm muita aversão ao risco. Porém, quando um investidor coloca boa parte de seu capital num ativo, apostando em sua alta, e o preço do mesmo começa a cair, este mesmo investidor que vê seu patrimônio derretendo diante de seus olhos, em vez de sair da operação, aceitando sua perda, tende a aumentar o risco se mantendo naquela operação, acreditando que, em algum momento, vai recuperar seu dinheiro suado.
Se pensarmos de forma inversa, ou seja, se o investidor estiver ganhando dinheiro com seu investimento, este tende a “sair da operação” o quanto antes, para garantir o ganho , por menor que ele seja, graças à aversão à perda.
A aversão à perda é diferente e muito mais forte do que a aversão ao risco. Este medo de perder é um poderoso motivador para o nosso comportamento, em todos os aspectos da vida. É um impulso tão forte que nos empurra a tomar decisões e fazer coisas que na maioria das circunstâncias jamais faríamos. Nós não queremos perder nada na nossa jornada existencial: amores, amigos, familiares, tempo, saúde, juventude, momentos especiais, experiências incríveis, promoções… Por que seria diferente com o dinheiro?
Em cada escolha, uma perda…
Estamos sempre tentando encontrar maneiras de perder o mínimo possível, e com isso, muitas vezes, acabamos nos expondo ainda menos ao risco. É importante, antes de fazermos qualquer escolha, refletirmos sobre as motivações que estão por trás delas, e entendermos que toda escolha implica, necessariamente, em alguma perda. Quando escolhemos ficar em casa dormindo em vez de fazer uma atividade física, estamos escolhendo o prazer imediato em vez da saúde no longo prazo. Quando escolhemos investir em determinado ativo, estamos perdendo a possibilidade de investir num outro ativo que poderia ser mais lucrativo. Portanto, o medo – ou a aversão – à perda se torna apenas um detalhe dentro de uma situação que inevitavelmente vai acontecer. O segredo é saber como lidar com ela.
Mega valorização das criptomoedas
A valorização de muitas criptomoedas é impressionante, o que acabou por chamar a atenção de todo o mercado financeiro. Em 2017, por exemplo, a valorização da bitcoin chegou à casa dos 500% em apenas alguns meses, fato que levou alguns economistas a acreditarem que esse desempenho positivo continuaria pelos próximos anos. Muitos investidores tiraram proveito da situação. Um dos casos mais conhecidos é do americano Erik Finman, que aos 18 anos comprou 83 bitcoins pagando 12 dólares por cada um. Na cotação atual, ele receberia cerca de R$189 mil por bitcoin.
No entanto, qualquer investimento requer a consciência de que, apesar do seu retorno, há a possibilidade de risco. Ainda que uma aplicação seja inovadora e tecnológica, como as criptomoedas, ela está longe de ser cem por cento segura. As suspeitas de uma possível bolha financeira rondam o sistema bitcoin há um certo tempo, principalmente, porque essa moeda teve uma rápida e grande valorização. Para muitos economistas isso não é um bom sinal, as chances de isso se transformar em uma bolha e que estoure em breve é grande.
Para deixar claro, o conceito de bolha no mercado financeiro é de que, quando um investimento sofre muita especulação, seu preço fica supervalorizado. Como são preços que não condizem com o real, podem, em um momento, apresentar uma enorme desvalorização.
Criptomoedas X Cibersegurança
Por ser um sistema relativamente novo, poucos sabem como guardar suas moedas com segurança. Essa falta de conhecimento é uma porta aberta para que hackers, vírus e outros problemas do mundo virtual tentem roubá-las (Cibersegurança). Além do mais, apesar de o blockchain ser um sistema aberto e que todos têm acesso, isso não significa que não possa haver fraudes. Recentemente, uma bolsa que lidava com as criptomoedas, a Hong Kong GBL, fechou sem aviso prévio em novembro de 2017. Como consequência, 4,1 milhões de dólares em bitcoins sumiram deixando muitos investidores no prejuízo.
Riscos de investir diretamente em criptomoedas
Como já dito, a valorização de muitas criptomoedas é impressionante, o que acabou por chamar a atenção de muitos investidores. Porém, muitos deles discordam sobre o uso e a supervalorização das moedas virtuais. De fato, alguns temem que esse crescimento acelerado da moeda possa gerar uma bolha financeira, que ao estourar deixaria muito investidores em maus lençóis.
Outro fator importante a ser citado é a volatilidade. E quando o assunto é volatilidade, as moedas virtuais funcionam de forma semelhante a bolsa de valores: podem se valorizar em pouco tempo ou sofrer uma queda repentina. A bitcoin, por exemplo, é bastante volátil e as alterações constantes da criptomoeda são bastante conhecidas.
Além disso, por mais que esse investimento seja bastante popular, é preciso lembrar que as moedas virtuais não possuem regulamentação e não exibem garantias como a do Fundo Garantidor de Crédito – FGC – que garante investimentos no Tesouro Nacional.
Como lucrar com criptomoedas, sem criptomoedas?
É possível aproveitar a valorização dos ativos digitais através da sua corretora de valores de forma muito fácil. Há agora na Bolsa de Valores do Brasil, a B3, ETFs especializados nas alocações de criptoativos, como Bitcoin e Ethereum.
Os ETFs são Fundos de Investimentos negociados em Bolsa que reúnem os recursos de vários cotistas para realizar uma aplicação, seja em ações, Renda Fixa, investimentos internacionais, criptomoedas, entre outros. Em 2021, foram lançados ETFs dedicados exclusivamente a alocar o patrimônio de seus cotistas em criptomoedas. Dessa maneira, o investidor não tem o trabalho de acompanhar e investir diretamente, isso fica a cargo dos gestores do Fundo.
Os dois principais ETFs disponíveis hoje na B3 são:
HASH11: o primeiro ETF de criptomoedas do Brasil
O HASH11 é o código de negociação do Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice, um ETF dedicado ao investimento em criptomoedas. Seu objetivo é replicar o Nasdaq Crypto Index (NCI), índice que visa refletir o movimento mundial do mercado de criptoativos.
Sua composição é rebalanceada a cada 3 meses e tem maior posição em Bitcoin e Ethereum, mas também pode ter Litecoin, Chainlink, Bitcoin Cash e Stellar Lumens.
Portanto, por meio de uma cota de ETF, o investidor consegue acessar uma carteira com as principais criptomoedas do mercado. Por ter o acompanhamento de uma gestora, há certa minimização do risco, uma vez que ele pode rever e rebalancear as posições do Fundo. O patrimônio líquido desse Fundo já passava do R$1,5 bilhão em meados de 2021, pouco tempo após seu lançamento.
QBTC11: o ETF exclusivo de Bitcoin
Aumentando ainda mais as possibilidades de entrada no mercado de cripto, há ainda o QBTC11, código de negociação do ETF da QR Capital Gestora de Recursos para aplicação em Bitcoins. O regulamento do Fundo determina que pelo menos 95% do patrimônio do ETF seja alocado em Bitcoin através de cotas de Fundos de Investimento que visem refletir as variações e rentabilidade do Índice.
O restante do patrimônio poderá ser usado para negociar no mercado futuro de dólar como forma de proteção ao risco de descolamento decorrentes da exposição cambial. A taxa de administração é de 0,75% ao ano e o patrimônio líquido do Fundo já passava dos R$120 milhões em 2021. Apesar de não possuir cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), os ETFs oferecem um ligeiro ganho de segurança nas aplicações em criptomoedas, uma vez que há gestores profissionais acompanhando diariamente o mercado e revisando as posições do Fundo.
Além disso, tais ETFs também têm liquidez de mercado, isso significa que você consegue vender suas cotas com facilidade na Bolsa de Valores, caso decida. Se você se convenceu de que Bitcoin é seguro suficiente para o seu perfil, não deixe de levar em conta a diversificação. Como esse mercado ainda é novo e tem muito para evoluir, é preciso ter atenção redobrada.
A importância da diversificação
Conhecer os riscos de se investir em criptomoedas é um passo importante antes de começar a mover os fundos necessários para essa atividade. Os perigos desse mercado são provenientes de diferentes fontes, porém, independente do motivo, tem o mesmo resultado: a perda do capital investido.
Como já dito, as criptomoedas podem ter retornos absurdos, entretanto, o maior risco pode ser a grande volatilidade dos ativos digitais, que não só é um problema para o investidor diante das fortes variações repentinas, mas também atrapalha, no caso do Bitcoin, o seu uso como uma moeda digital. Mas com a diversificação, isso pode mudar.
O surgimento de fundos de criptoativos, como os ETFs, facilitam o acesso a esse mercado, trazendo opções com custos menores e investimento inicial mais baixo, o que também ajuda na criação de um mercado mais maduro, ajudando no preço no longo prazo e diminuindo a volatidade que se tem ao investir diretamente em criptoativos.
Assim como acontece com instrumentos relacionados a ações, os ETFs de criptomoedas são uma boa aposta para o investidor diversificarde maneira simples e relativamente barata e simples.
Em relação à compra direita de criptomoedas pelas plataformas de negociação (exchanges), a principal vantagem dos ETFs é a facilidade. Nesse caso, não é preciso se preocupar com a segurança das senhas que dão acesso aos ativos ou aprender a lidar uma plataforma específica de negociação. É possível investir por meio de qualquer corretora.
A diversificação de carteira deve ser um hábito para todo investidor, desde o investidor mais conservador, isto é, aquele que não sai da Renda Fixa, até o mais arrojado, que aceita se expor a mais riscos e segue de perto o lançamento de novas criptomoedas. Diversificar sua carteira significa alocar seu dinheiro em diferentes ativos. Imagine que você tenha investido todo seu capital em uma ação de uma empresa ou em uma única criptomoeda e, no dia seguinte, o valor desse ativo tenha despencado. A divisão de carteira te protege exatamente deste cenário, entende?
Conclusão
De toda forma, muita gente discute o papel das criptomoedas no futuro. Alguns dizem que essa vai ser a principal forma de transação daqui uns anos, mas ainda é cedo para dizer. Vale ressaltar que cabe a você, investidor, decidir qual o ativo que melhor corresponde ao seu perfil e às suas necessidades.
Entretanto, importante relembrar que as criptomoedas são ativos muito voláteis e, por isso, tendem a se valorizar e desvalorizar com muita frequência. Essas fortes oscilações podem ser observadas após notícias e opiniões de grandes nomes do mercado (como o Elon Musk, por exemplo), deixando muitos investidores com receio de investir nesses ativos.
Portanto, com essa análise em mente, os ETF de Criptomoedas podem ser uma boa porta de entrada para investidores iniciantes, e se você tem o desejo de aprender a investir em ETFs, CLIQUE AQUI E CONFIRA NOSSA WEB SÉRIE 100% GRATUITA DO ZERO AO INVESTIDOR.
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